رد: شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد cib
المساق الاول: مبادئ الإقتصاد الإسلامي
تعريف الإقتصاد الإسلامي
الفروق بين المذهب الإقتصادي والنظام الإقتصادي وعلم الإقتصاد والنظرية الإقتصادية.
بيان خصائص الإقتصاد الإسلامي، ونشأته وتطور الفكر الإقتصادي في الإسلام.
بيان المشكلة الإقتصادية في الفكر التقليدي وموقف الإسلام منها.
تحليل عناصر الإنتاج وكيفية تحديد عائداتها من منظور إسلامي.
عرض لبعض النظريات الإقتصادية الإسلامية، ودراسة آليات السوق في الفكر الإقتصادي الإسلامي ومفهوم التنمية الإقتصادية الإسلامية.
قضايا النقود والزمن والتضخم .
المساق الثاني: مدخل للبنوك والمعاملات المالية الإسلامية
خصائص المعاملات المالية الإسلامية:
الإستناد إلى الشريعة: ثلاثية العقيدة، والأخلاق والفقه.
الإبتعاد عن المحرمات: ثلاثية الربا، الغرر،أكل المال الباطل.
مراعاة سلامة التصرف: ثلاثية المقاصد، والآليات، والمآلات.
خصائص فقه عقود المعاملات المالية الإسلامية:
مبادئ التعاقد: ثلاثية التراضي، حرية التعاقد، معلومية التبادل.
العناصر الأساسية للعقود: ثلاثية الأركان، الشروط، الأحكام.
أنواع عقود المعاملات: المعاوضات، المشاركات،التبرعات، العقود التبعية.
خصائص العمل المصرفي الإسلامي:
السمات المميزة للعمل المصرفي الإسلامي: ثلاثية المعيار، المبدأ، الأسلوب.
واقع الصناعة المالية الإسلامية: ثلاثية النشأة والتطور، الإنجازات، والمؤسسات الداعمة.
حركة الأموال في البنوك الإسلامية: ثلاثية المصادر الذاتية، والمصادر الخارجية للأموال، استخدمات الأموال.
المساق الثالث: التمويل الإسلامي
مبادئ وخصائص التمويل الإسلامي.
أنواع عمليات التمويل الإسلامي.
مقارنة بين التمويل الإسلامي والتمويل التقليدي.
صيغ التمويل الإسلامي:
1. التمويل بالمرابحة الداخلية والخارجية والمرابحة في السلع الدولية.
2. التمويل بالسلم والإستصناع والمقاولات.
3. تمويل العقود بأسلوب البناء والتشغيل والتحويل.
4. التمويل بأنواع الإجارات المختلفة التشغيلية والمنتهية بالتمليك والموصوفة في الذمة.
5. تمويل عقود الصيانة والمزايدات والمناقصات وعقود الإمتياز.
مخاطر عمليات التمويل الإسلامي.
قضايا الائتمان ومعالجة المديونية في المؤسسات المالية الإسلامية.
مسائل القبض في المبادلات.
الخيارات في العقود.
التمويل المجمع.
هيكلة عمليات التمويل.
كفاءة عمليات التمويل من الناحية الإقتصادية والإجتماعية.
المساق الرابع: الإستثمار الإسلامي
مبادئ وخصائص الإستثمار الإسلامي.
المنهج الإسلامي للإستثمار.
أنواع عمليات الإستثمار الإسلامي.
مقارنة بين الإستثمار المالي والإستثمار الحقيقي.
الفرق بين الإستثمار الإسلامي والإستثمار التقليدي.
صيغ عقود الإستثمار الإسلامي.
أنواع المشاركات في الفقة الإسلامي وخصائصها.
بيان أحكام نوعي المشاركة العادية والمشاركة المتناقصة.
أنواع عقود المشاركة في الربح (عقود الإسترباح).
ضوابط وخصائص عقد المضاربة والمزارعة والمغارسة والمساقاة.
الأسواق المالية: تعريفها وأدواتها ومبادئ وأحكام التعامل في أسهم الشركات والسندات والمشتقات.
دور البنوك الإسلامية في تدعيم الإستثمار ومعالجة المشكلات الإقتصادية.
أسس ومبادئ دراسة الجدوى المالية والإقتصادية للمشروعات من منظور إسلامي.
درجة المخاطر في عمليات الإستثمار والوسائل المشروعية للتقليل منها.
المساق الخامس: الخدمات المصرفية الإسلامية
مقدمة عامة عن عمليات الخدمات المصرفية في المؤسسات المالية الإسلامية، وبيان عقود فقه المعاملات الحاكمة لها مثل الوكالة، الجعالة، الوديعة، الكفالة، القرض، الحوالة..
أنواع الخدمات المصرفية:
1. التعامل بالأوراق التجارية.
2. الإعتمادات المستندية.
3. خطابات الضمان.
4. البطاقات الائتمانية.
5. خدمات الصرافة والحوالات المصرفية.
6. إدارة العقارات.
7. تحصيل الديون.
8. خدمات الوساطة المالية.
9. صناديق الحفظ.
10. الخدمات المصرفية الإلكترونية.
11. خدمة احتساب الزكاة لمختلف الأوعية الإستثمارية.
العمولات في الخدمات المصرفية الإسلامية
الفرق بين الأجور والرسوم مقابل تلك الخدمات، وضوابط تحديدها.
المساق السادس: نظم تلقي الأموال
نظم تلقي الأموال في العصر الحديث، والأسس الشرعية في تلقي الأموال، وأنواع تلك النظم في المؤسسات المالية الإسلامية.
أحكام الحسابات الجارية والحسابات الإستثمارية المشتركة والحسابات الإستثمارية المخصصة، وضوابط الشرعية لإدارتها والتعامل معها.
الصكوك الإسلامية وعمليات التصكيك:
تعريفها وأنواعها وضوابطها ودور المؤسسات المالية في إصدارها.
الصناديق الإستثمارية الإسلامية:
تعريفها وأنواعها وأسس إدراتها والأطراف المتداخلة في طرحها والأحكام الشرعية المتعلقة بنشاطها وتداول وتسعير وحداتها، والأنظمة القانونية المتعلقة بها.
